👉Il ne s'agit pas d'un plafond bloquant sur ton compte mais plutôt d'un seuil à partir duquel nous te demanderons un justificatif d'activité.
❗Indépendamment du seuil de 1500€ et conformément à nos Conditions Générales signées lors de la création de ton compte, nous pouvons également te demander des justificatifs à tout moment dans le cadre de nos obligations réglementaires relatives à la connaissance client.
Pour rappel et ce peu importe le seuil, le compte Moneco ne peut pas être utilisé pour les usages listés ici.
📌Pourquoi Moneco me demande un justificatif ?
Nous avons besoin d'un justificatif sur l'origine des fonds afin de répondre à nos obligations réglementaires sur la connaissance client dès que tu reçois plus de 1 500 € entrants (montant unique ou cumulé) sur ton compte Moneco durant les 30 derniers jours.
📌Quels sont les justificatifs d'activité acceptés ?
Nous acceptons les justificatifs de revenus récents :
Bulletin de salaire
Contrat de travail
Avis d'imposition
Preuve de paiement de prestations sociales (chômage, RSA...)
Preuve de bourse étudiante ou allocation étudiante
Fiche de paie et/ou avis d'imposition de tes parents si tu es étudiant(e)
Gains encaissés en ton nom sur un site de paris (par exemple Bet365)
...
Nous acceptons les justificatifs étrangers s'ils sont rédigés ou traduits en français ou en anglais et accompagnés d'un justificatif de domicile français.
✅CAS PARTICULIERS
🤞Argent reçu de la famille ou d'amis
Il est possible de recevoir de l'argent de ta famille ou de tes amis. Cependant, nous pourrons te demander le motif économique du virement et une pièce d'identité de ton proche afin de prouver que tu le connais.
En cas de remboursement de dette, nous pourrons te demander une lettre de reconnaissance de dette incluant les éléments suivants :
Date de la reconnaissance de dette
Nom, prénom, adresse, date et lieu de naissance du débiteur et du créancier
Montant de la somme prêtée, indiqué en chiffres et en lettres
Date à laquelle le paiement de la dette est exigible
Signature du débiteur
Pièce d'identité du débiteur accompagné de cette reconnaissance de dettes
🤞Cryptomonnaies
Le compte Moneco peut être utilisé pour encaisser tes gains depuis un wallet à ton nom, et la carte Moneco te permet de faire des achats sur des sites de crypto.
Nous pouvons donc accepter les relevés de wallet Binance ou autre plateforme s'ils justifient un virement depuis un wallet à ton nom vers ton compte Moneco.
Le compte Moneco ne peut pas servir pour du trading de crypto ou du P2P.
🤞Freelances et auto-entrepreneurs
Nous pouvons accepter un relevé de compte externe à ton nom accompagné de factures d'honoraires ou d'autres justificatifs d'activité.
Il n'est pas possible d'encaisser tes honoraires ou tes ventes directement sur ton compte Moneco car cela est assimilé à un usage professionnel du compte.
🤞Dropshipping, E-commerce et marketing d'affiliation
Nous pouvons accepter un relevé de compte externe à ton nom accompagné des factures de prestation de service ou de vente pour les sommes encaissées sur ton compte externe et transférées sur ton compte Moneco pour un usage personnel (c'est à dire des dépenses du quotidien).
📩CONTACTER MONECO ET REGLES DE FONCTIONNEMENT
📌Est-ce que je peux vous envoyer mon justificatif d'activité dès maintenant ?
Non, nous te contacterons en cas de besoin.
📌Est-ce que Moneco peut suspendre mon compte ?
Oui dans l'une ou l'autre des situations suivantes :
Sans réponse de ta part lorsque nous te demandons un justificatif ; ou
En cas de non-respect de nos règles et Conditions générales.
📌Est-ce que Moneco peut clôturer mon compte ?
A tout moment et sans justification, nous nous réservons le droit de clôturer le compte et de résilier les CGU :
en cas de doute sur l’authenticité des documents d’identification recueillis, de soupçon de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, ou
en cas de fausse déclaration ou de non-respect de l’une des exigences susvisées.